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Assurance vie

L'assurance vie est l'un des placements privilégiés des épargnants, pour sa souplesse de fonctionnement et ses avantages financiers. Son attrait en tant que solution de placement et outil de prévention et de protection est incontestable. Elle offre aux particuliers de multiples possibilités, leur permettant de répondre au mieux à leurs choix patrimoniaux et de s'adapter à leur évolution sur la durée, qu'il s'agisse :

  • de constituer une épargne de long terme ou des revenus complémentaires ultérieurs,
  • d'anticiper les conséquences financières d'un décès et préparer la transmission de leur patrimoine,
  • ou encore de faire fructifier un capital au sein d'une enveloppe diversifiée.

Cependant, l'assurance vie fait également appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d'une démarche commerciale efficace et sécurisée dans une relation de conseil.

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Ce module de la thématique « Assurance vie » souligne l’importance du recueil d’information et la remise des documents nécessaires à une souscription sécurisée. Il met également l’accent sur l’identification et l’accompagnement du souscripteur incapable.

95,00 €

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Approfondissez vos connaissances sur l’assurance vie avec ce module qui détaille les différents types de supports et de contrats, ainsi que les caractéristiques du contrat de capitalisation.

95,00 €

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Cette formation de 20 minutes vous permettra de maîtriser le cadre fiscal de l’assurance vie placement et à revenus, d’en identifier les avantages, pour parfaire votre mission de conseil dans le cadre d’une stratégie de gestion fiscale du patrimoine.

95,00 €

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Découvrez l’assurance vie comme outil de transmission du patrimoine : assimilez les avantages du contrat en cas de décès, et les enjeux des contrats souscrits avec des fonds communs.

95,00 €

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Ce module aborde la clause bénéficiaire, dont la rédaction peut être un exercice délicat. 25 minutes pour comprendre les enjeux, savoir apporter le meilleur conseil et identifier les clauses d’acceptation.

95,00 €

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Abordez la fiscalité de l’assurance vie en cas de décès dans ce module de 30 minutes : apprenez à  en tirer profit, et à comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement de la clause bénéficiaire.

95,00 €

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20 minutes pour apprendre à anticiper les incidences du régime de communauté sur l’assurance vie, et prévenir les risques de primes exagérées et l’abus de droit.

95,00 €

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Complétez la thématique de l’assurance vie grâce à cette formation de 35 minutes qui aborde les enjeux liés aux contrats d’assurance vie ou de capitalisation en déshérence. Il met l’accent sur le conseil et l’accompagnement du client lors de la rédaction de la cause bénéficiaire. . Ce module e-learning sera disponible prochainement.

95,00 €

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Ce module aborde la sujet de l’investissement en fond euros, ainsi que les unités de comptes devenues incontournables mais risquées, et nécessitant un accompagnement accru de la part du conseiller.

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Ce pack sera disponible prochainement.

330,00 €

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La fiscalité de l’assurance vie est la thématique de cette classe virtuelle : vous saurez maîtriser la fiscalité des rachats en assurance vie, tirer profit de l’assurance vie pour optimiser la transmission et comprendre son traitement fiscal en cas de décès. Enfin, vous connaitrez les enjeux d’une clause bénéficiaire démembrée et son traitement fiscal.

175,00 €

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1h30 pour maîtriser le conseil et connaître les limites juridiques et fiscales du recours à l’assurance vie. Cette classe virtuelle vous apprendra à renforcer la sécurité de l’opération en assurance vie, pour le souscripteur comme pour le conseiller, et accompagner le client dans la rédaction de la clause bénéficiaire.

175,00 €

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En effet, une utilisation adaptée de l'assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées. Inversement, un conseil inadapté, dans l'identification de l'assuré, la rédaction de la clause bénéficiaire, le remploi de capitaux ou le véhicule d'investissement retenu, peuvent engendrer des conséquences fâcheuses pour le client et une mise en cause du professionnel.

Dans ce contexte, nos contenus distanciels de la gamme assurance vie ont pour optique de balayer toutes les problématiques, pratiques et concrètes, qui se posent, à vous, conseillers, pour accompagner au mieux vos clients :

  • comprendre le rôle du conseiller, de la souscription du contrat à son dénouement, et l'importance du recueil d'informations et de la remise des documents nécessaires à une souscription sécurisée,
  • maîtriser les différents types de contrats d’assurance vie, de prévoyance, de placement ou à revenus et leur intérêt,
  • savoir conseiller l’assurance vie multisupports, dans le cadre d'une stratégie d'investissement et de diversification financière, ou de gestion fiscale du patrimoine,
  • maîtriser tous les avantages de l’assurance vie comme outil de transmission transgénérationnelle et savoir identifier, accompagner et conseiller un souscripteur incapable,
  • anticiper les incidences des régimes de communauté sur l’assurance vie et les enjeux des contrats souscrits avec des fonds communs,
  • comprendre l’importance et les enjeux de la clause bénéficiaire, et savoir conseiller une clause adaptée,
  • comprendre les conséquences fiscales en cas de démembrement, à la souscription, ou de la clause bénéficiaire,
  • prévenir les risques de primes exagérées, d’abus de droit et de requalification du contrat,
  • anticiper les risques de déshérence d'un contrat d'assurance vie ou de capitalisation,
  • comprendre le contexte, économique et règlementaire, qui environne les fonds euros,
  • savoir mettre en avant les unités de compte, maîtriser les risques liés à leur volatilité et conforter les choix d'allocation en phase baissière.
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