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Présentiel - La gestion patrimoniale de la dette

Cette formation d’une journée permet de rebalayer les mécanismes du financement par la dette bancaire : TEG, TAEG, TAEA et état des contentieux, optimisation des opérations d’investissement immobilier par la dette, grands principes de la réglementation, protection de l’emprunteur, société patrimoniale et effet de levier du recours au financement, aspects fiscaux du crédit (IR, IFI, DMTG).

Format

Présentiel

⚠ Formation à distance

⚠ Heures réglementaires validées : 7h IAS/DDA 7h Carte T – 7h IOBSP ⚠

Objectifs

  • Connaitre les différents types de crédits bancaires.
  • Identifier la portée économique, juridique et fiscale de ces crédits afin de mieux conseiller les clients dans la gestion courante de leur patrimoine.
  • Pouvoir monter une simulation d’investissement à crédit.

Contenu

  • Introduction / différents types de dettes bancaires et incidences économiques.
  • Notions de taux (TEG, TAEG etc.) et état des contentieux.
  • Comment monter une simulation « courante » d’investissement immobilier en présence d’une dette ?
  • Grands principes de la réglementation du crédit, de la protection de l’emprunteur et nature des garanties proposées au prêteur.
  • La couverture du crédit par une assurance décès-invalidité.
  • Crédit et union (concubinage, Pacs ou mariage).
  • Principales incidences de la présence de crédit bancaire dans une société patrimoniale.
  • Principaux aspects fiscaux du crédit bancaire :
     – A l’IR sur les biens de jouissance, en location nue ou en location meublée.
     – A l’IFI.
     – Aux droits de mutation à titre gratuit (droits de donation/succession).

Caractéristiques

 Durée  Niveau  Format  Modalité
7h Fondamentaux Présentiel Formation unitaire

Référence

PR-DT001

Prix
750,00 €
Durée
7h
Session indisponible
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