Présentiel - La gestion patrimoniale de la dette

⚠ Formation à distance ⚠

⚠ Heures réglementaires validées : 7h IAS/DDA 7h Carte T – 7h IOBSP ⚠

Objectifs

• Connaitre les différents types de crédits bancaires.
• Identifier la portée économique, juridique et fiscale de ces crédits afin de mieux conseiller les clients dans la gestion courante de leur patrimoine.
• Pouvoir monter une simulation d’investissement à crédit.

Contenu

• Introduction / différents types de dettes bancaires et incidences économiques.
• Notions de taux (TEG, TAEG etc.) et état des contentieux.
• Comment monter une simulation « courante » d’investissement immobilier en présence d’une dette ?
• Grands principes de la réglementation du crédit, de la protection de l’emprunteur et nature des garanties proposées au prêteur.
• La couverture du crédit par une assurance décès-invalidité.
• Crédit et union (concubinage, Pacs ou mariage).
• Principales incidences de la présence de crédit bancaire dans une société patrimoniale.
• Principaux aspects fiscaux du crédit bancaire :
   – A l’IR sur les biens de jouissance, en location nue ou en location meublée.
   – A l’IFI.
   – Aux droits de mutation à titre gratuit (droits de donation/succession).