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Présentiel - Gestion de patrimoine : l'approche méthodologique

2 jours de cas pratiques permettant de mettre en œuvre la démarche de l’approche méthodologique en gestion de patrimoine.

Format

Présentiel

Environnement

Après avoir acquis les connaissances indispensables à la pratique du métier (juridique, fiscalité, environnement produits,…), il convient de maîtriser une méthode d’analyse patrimoniale efficace commercialement.

Objectifs

  • Savoir établir un diagnostic patrimonial optimal pour construire des préconisations adaptées.
  • S'approprier une méthodologie d'approche patrimoniale au travers d’études de cas.

Contenu

Découverte du client : les pré-requis indispensables

  • Environnement familial, professionnel, objectifs clients.
  • Situations patrimoniale et budgétaire, modes de détention, contraintes juridiques et fiscales.
  • Comment classer et hiérarchiser ces informations ?

Analyse globale : vérifier le degré d’adéquation du patrimoine constitué avec les objectifs du client

  • Comment analyser les caractéristiques juridiques, fiscales et économiques d’un patrimoine ?
  • Comment comparer les grandes masses patrimoniales : couple rendement/risque, degré de liquidité, horizon de placement ?
  • Quelles analyses complémentaires réaliser : approche fiscale, successorale, budgétaire, retraite ?

Stratégies patrimoniales et préconisations juridiques, fiscales et financières

Cession d’entreprise : impacts fiscaux, budgétaires, successoraux

  • Quelles sont les incidences fiscales à court terme en matière d’IR et de prélèvements sociaux ?
  • A moyen terme en matière de revenus (salaires, dividendes) et pression fiscale ?
  • Comment combiner revenus complémentaires et préparation de la transmission ?

Défiscalisation immobilière : financement et optimisation

  • Quelles possibilités d’optimisation pour le financement d’un investissement immobilier locatif ?
  • Comment exploiter la capacité d’épargne générée par le projet ?
  • Comment évaluer l’enrichissement généré au terme du montage ?

Diagnostic successoral

  • Comment financer les droits à acquitter par les héritiers ?
  • Comment anticiper les difficultés liées au partage successoral ?
  • Libéralités, assurance-vie : quelles optimisations possibles ?
  • Comment préserver l’autonomie patrimoniale et budgétaire du conjoint survivant ?

Structure et argumentation de la réponse : l’illustration de la valeur ajoutée apportée

  • Comment mettre en évidence la pertinence des préconisations et quantifier les gains ?
  • Comment construire et argumenter une stratégie patrimoniale ?

Caractéristiques

 Durée  Niveau  Format  Modalité
2 jours Fondamentaux Présentiel Formation unitaire

Référence

PR-GEP002

Prix
1 500,00 €
Durée
2 jours
Session indisponible
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