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Présentiel - Maîtriser les bases pratiques de la gestion de patrimoine

2 jours pour découvrir les clés et les enjeux de la méthodologie de l’approche patrimoniale.

Format

Présentiel

Environnement

L’approche globale de la gestion de patrimoine fait appel à de nombreuses dimensions : juridiques, fiscales, produits et marchés, sans oublier la méthodologie de découverte et d’analyse.

Contenu

Les fondamentaux de l’approche globale

  • Le droit de la famille : quel régime matrimonial adopter ? Comment s’opère le partage des biens en cas de décès ou
    de divorce ? Quel est l’intérêt du PACS par rapport à l’union libre ?
  • L’approche successorale : qui hérite quand rien n’a été prévu ? Quelle est la situation du conjoint, du concubin ou du partenaire ? Comment déterminer l’actif net successoral ? Quels sont les exonérations et abattements autorisés ?
  • La fiscalité des revenus et des plus-values : comment déterminer la base imposable ? Quelles méthodes utiliser pour diminuer l’impôt ?
  • La fiscalité du capital : quelles sont les principales caractéristiques de l’IFI ? Comment procéder pour l’alléger ?

Les éléments constitutifs d’un patrimoine

  • Produits bancaires et réglementés : comment gérer une épargne de précaution ?
  • Produits financiers : comment différencier actions et obligations ? Pourquoi recourir à la gestion collective ? Pourquoi souscrire au capital d’une PME ? Comment sélectionner les enveloppes d’investissement ? Pour quelles problématiques patrimoniales choisir un contrat d’assurance vie ? Comment tirer parti de l’épargne retraite et de l’épargne salariale ?
  • Immobilier : quelle répartition choisir entre immobilier de jouissance et immobilier de rapport ? Quels sont les avantages d’un investissement dans la pierre papier ? Pourquoi créer une SCI ?

La méthodologie de l’approche globale

  • Comment nouer une relation de confiance avec un client ? Quelles sont les différentes étapes de l’approche globale ?
  • Quelles sont les informations à collecter ? Pour quel enseignement et quelle exploitation ?
  • Comment repérer les forces et faiblesses d’une situation patrimoniale, établir un diagnostic ?

Les préconisations

  • Quels arbitrages, investissements ou solutions proposer en fonction des objectifs et besoins du client ? S’il s’agit de constituer un patrimoine ? De le valoriser ? De le transmettre ? S’il s’agit de protéger son conjoint ? D’obtenir des revenus complémentaires ?

Caractéristiques

 Durée  Niveau  Format  Modalité
2 jours Fondamentaux Présentiel Formation unitaire

Référence

PR-GEP005

Prix
1 500,00 €
Durée
2 jours
Dates d'inscription
Demande de devis

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