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Présentiel - L'assurance vie, outil patrimonial privilégié

Un présentiel de 2 jours pour aborder l’assurance vie dans l’ensemble de ses aspects juridiques et fiscaux

Format

Présentiel

Environnement

Placement préféré des Français, l’assurance vie fait appel à de nombreuses dimensions juridiques et fiscales. Bien les connaître est la base d’une démarche commerciale efficace dans une relation de conseil.

Une utilisation adaptée de l’assurance vie permet de répondre à des problématiques clients des plus variées

Objectifs

  • Maîtriser les fondements juridiques et fiscaux de l’assurance vie.
  • Connaître les diverses techniques d’optimisation et savoir recourir au démembrement de propriété.
  • Comprendre les enjeux liés aux contrats alimentés par des deniers communs, aux primes manifestement exagérées.

Contenu

L’assurance vie et le contexte réglementaire

  • Quel poids au sein des investissements financiers ? Quels objectifs de souscription ?
  • Comment intégrer la nouvelle donne réglementaire (Priip’s, DDA, loi Pacte…) pour assurer le devoir de conseil ?

Les différents contrats d’assurance vie

  • Quelles sont les particularités des contrats euros, UC, contrats euro-croissance, contrats de droit luxembourgeois ? Quels risques pèsent sur les fonds en euros ? Comment transférer un contrat ? Comment inciter à l’investissement en UC ?

Les rachats et avances

  • Quelle est la fiscalité des rachats ? IR, PFL, PS, PFO, PFU ou TMI ? Comment optimiser les rachats ?
  • Comment fonctionnent les avances ?

L’optimisation de la transmission grâce à l’assurance vie

  • Quelle fiscalité s’applique en cas de décès (exonération, 990 I, 757 B) ?
  • Comment optimiser le financement à crédit ?

Les opérations voisines de l’assurance vie

  • Quels sont les atouts du contrat de capitalisation ? Quelles sont les particularités et opportunités offertes par les tontines ?

Les cas particuliers de souscriptions

  • Quelles sont les modalités de souscription pour les mineurs, les incapables ? Quid des non-résidents ?

Le match immobilier locatif / assurance vie

  • Quelles sont les vertus de l’assurance vie face à l’immobilier locatif en termes de revenus complémentaires et de transmission ?

La clause bénéficiaire

  • Comment rédiger efficacement une clause bénéficiaire ? Quelles sont les modalités et les conséquences de l’acceptation ?
  • Quels sont les effets d’une renonciation au bénéfice d’un contrat ?
  • Comment le bénéficiaire est-il informé ?

L’assurance vie et le démembrement

  • Dans quel contexte souscrire un contrat d’assurance vie démembré ? Quelles précautions prendre ?
  • Quelles sont les opportunités liées aux clauses bénéficiaires démembrées ? Quelle est la fiscalité applicable ?

Les cas particuliers de transmission

  • Comment tirer profit de l’assurance vie après 70 ans ?
  • Comment organiser la transmission intergénérationnelle grâce à l’assurance vie ?

Les limites de l’assurance vie

  • Quelles sont les problématiques liées aux contrats d’assurance vie financés par des deniers communs ?
  • Quelles modalités de souscription dans le cadre de la communauté ? Souscription simple ou conjointe ?
  • Quels sont les enjeux liés aux primes manifestement exagérées ? Quels sont les recours pour les héritiers, le fisc, les créanciers ?

Caractéristiques

 Durée  Niveau  Format  Modalité
2 jours Fondamentaux Présentiel Formation unitaire

Référence

PR-ASS033

Prix
1 500,00 €
Durée
2 jours
Dates d'inscription
Demande de devis

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