Environnement
Cette formule vous permet de zoomer sur certaines parties du logiciel - y compris les dernières nouveautés de BIG - en construisant vous-même des journées adaptées à vos approches et à vos besoins.
Objectifs
- Détailler spécifiquement une des fonctionnalités du logiciel pour permettre une meilleure assimilation.
- Se former aux nouveautés de l’outil.
12 modules au choix, d’une 1/2 journée chacun !
Contenu
LES NOUVEAUTÉS DE BIG
REF : PR-BIG050-01
- Retour sur les fonctionnalités nouvelles intégrées dans l’année.
ASSURANCE VIE : RACHATS ET RENTES AVEC OPTICAP
PR-BIG050-11
- Comment la fiscalité des rachats en assurance vie est-elle traitée dans BIG (PFU, option IR, impact selon la date de versement des primes) ?
- Comment renseigner un contrat d’assurance vie dans OptiCap : versement initial, versements réguliers, exceptionnels, valorisation, frais ?
- Simulation simplifiée : quel usage ? Quels impacts ?
- Comment simuler des rachats dans OptiCap en optimisant la fiscalité ?
- Comment simuler des solutions d’épargne avec sortie en rente ?
TRANSMISSION ET ASSURANCE-VIE
REF : PR-BIG050-02
- Quels sont les impacts du régime matrimonial ?
- Comment identifier rapidement les éléments constitutifs de l’approche successorale ?
- Crédits et taux de couverture ADI : quelles conséquences lors du décès ?
- Comment intégrer les contrats d’assurance vie existants pour un calcul au plus juste de la fiscalité ?
DÉMYSTIFIER L’APPROCHE RETRAITE
REF : PR-BIG050-03
- Comment estimer une pension de retraite ?
- Quel taux de remplacement des revenus ?
- Quel budget retraite ?
- Quelles solutions mettre en oeuvre ? Comment exploiter OptiCap et OptiCap Retraite ?
PREVOYANCE ET PROTECTION DES PROCHES
PR-BIG050-09
- Comment aborder en 3 clics la prévoyance (décès, invalidité, incapacité) avec ses clients ?
- Comment transformer une approche successorale classique en une dimension prévoyance ?
- Quelles données pour aborder le budget du conjoint survivant ?
L’INVESTISSEMENT IMMOBILIER AVEC OPTIMMO ET OPTIPRO
REF : PR-BIG050-04
- Comment réaliser rapidement une simulation de défiscalisation ? Dans quels cas passer par «patrimoine» ?
- Quelles sont les particularités liées au VEFA ?
- Comment procéder à des comparaisons (choisir un dispositif fiscal, optimiser le financement) ?
DÉFISCALISATION IR ET IFI
REF : PR-BIG050-05
- Quels sont les effets du plafonnement du quotient familial sur le TMI ? Comment baisser ce taux ?
- Quels sont les impacts des saisies effectuées directement dans les déclarations ?
- Comment simuler simplement l’avantage fiscaL d’un produit IR tout en veillant à respecter le plafonnement global ?
- Quelles sont les particularités de l’IFI ?
L’APPROCHE FINANCIERE : OPTIRISQUE ET OPTIPROFIL
PR-BIG050-06
- Comment interpréter un profil de risque ?
- Quelles sont les relations entre durée de placement, rentabilité et volatilité ?
- Comment souligner l’intérêt des UC dans un contrat d’assurance vie ?
- Quelle allocation financière pour minimiser le risque ?
LES SIMULATEURS DE BIG
PR-BIG050-12
- Comment exploiter au mieux OptiCap pour promouvoir un contrat d’assurance vie ? Quel positionnement par rapport à OptiCap Retraite ?
- Comment établir la situation fiscale d’un client et lui proposer une solution de défiscalisation IR ou IFI grâce aux simulateurs ?
- Dans le cadre de la vente d’un bien immobilier, comment estimer le produit de cession net ?
- A combien s’élèvent les frais de notaire engendrés par l’acquisition d’un bien immobilier ?
- Comment établir un diagnostic transmission et proposer d’un arbitrage au profit de l’assurance vie pour optimiser les droits ?
- Comment estimer rapidement une pension de retraite et proposer une solution de revenus complémentaires ?
APPROCHE GLOBALE ET ARBITRAGE
PR-BIG050-07
- Comment reproduire la situation patrimoniale d’un client ?
- Quels enseignements tirer en termes de structure du patrimoine, pression fiscale, situation successorale, budget retraite ?
- Arbitrage immobilier locatif - assurance vie : quelles opportunités ?
- Comment réaliser une simulation intégrant des préconisations ?
MISE EN FORME DES EDITIONS
PR-BIG050-08
- Comment se constituer une édition type au sein de BIG ? Comment la personnaliser ?
- Quels réflexes pour générer une édition intégrant des préconisations écrites ?
- Quelles sont les fonctionnalités de base à connaître dans Word pour travailler plus rapidement ?
SIMULATEUR SCI : L’INVESTISSEMENT IMMOBILIER VIA UNE SCI
PR-BIG050-10
Nécessite de disposer du module Entreprises de BIG
- Immeuble d’exploitation ou investissement locatif dans la sphère privée : comment optimiser un investissement immobilier réalisé via une SCI ?
- Dans quels cas l’option pour l’IS est-elle plus favorable que le cadre fiscal de l’IR ?
- Comment analyser l’opération, de l’acquisition jusqu’à la cession ?
- En termes de fiscalité et de trésorerie, au niveau de la SCI et des associés ?
