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Présentiel - Répondre aux problématiques des clients face à leur retraite

2 jours pour aborder la problématique retraite : contexte, pensions, détermination du besoin en revenus complémentaires et solutions.

Format

Présentiel

Environnement

Toutes les enquêtes d’opinion le montrent : les Français sont préoccupés – à juste titre – par leur retraite. Cependant, les conseillers éprouvent beaucoup de difficultés pour aborder ce thème et manquent cruellement d’arguments pour mettre en avant leurs solutions financières.

Objectifs

  • Comprendre les mécanismes de calcul des retraites pour savoir souligner avec pertinence leur insuffisance.
  • Disposer d'un argumentaire sur la problématique des retraites.
  • Identifier les points clés d'une analyse rapide pour mettre en évidence la baisse du pouvoir d'achat et le besoin de protection du conjoint.
  • Connaître les solutions individuelles et collectives.

Contenu

Connaître l’environnement de la retraite pour aborder avec pertinence un client

  • Quel est l’avenir des régimes sociaux ? Aspects macroéconomiques et démographiques, choix politiques : quelles conséquences sur l’avenir des retraites ?
  • Systèmes par capitalisation et par répartition, systèmes attributifs et contributifs, systèmes collectifs et individuels : quelles sont les vraies différences ? Comment les comparer ?

 Les approches par profession

  • Le fonctionnement des régimes de base et complémentaires des salariés : quels sont les éléments clés à connaître pour réaliser une approche synthétique du besoin ? Quelles sont les particularités des fonctionnaires ?
  • Le fonctionnement de la retraite des TNS (professions libérales, artisans, commerçants) : quelles sont ses spécificités ? Comment argumenter sur un thème dont ces publics se sentent éloignés ?
  • Quelles sont les solutions d’épargne possibles par profession (épargne individuelle, épargne collective, épargne salariale, PER, PERP, Madelin, immobilier) : les connaître pour savoir les comparer.

L’analyse des documents du client

  • Quels sont les documents nécessaires ? Bulletins de salaire, relevés de points, Relevé de Situation et Estimation Individuelle Globale : comment les appréhender et les mettre à profit ?
  • Comment utiliser un abaque ou un outil pour réaliser une estimation très rapidement ?

Bien vivre sa retraite

  • Comment établir une approche budgétaire pour sensibiliser sur la retraite ?
  • Quelle est la situation du conjoint au regard de la réversion ?
  • Comment anticiper l’allongement de la durée de la vie ?

Caractéristiques

 Durée  Niveau  Format  Modalité
2 jours Fondamentaux Présentiel Formation unitaire

Référence

PR-RET042

Prix
1 500,00 €
Durée
2 jours
Session indisponible
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